Este guia o conduzirá passo a passo pelo processo de criação de cartões virtuais e físicos. Seja você um funcionário solicitando um cartão ou um administrador atribuindo um, aprenderá como configurar um cartão e definir seus controles avançados de gastos.
Crie seus cartões
Para Funcionários: Solicitação de um cartão (virtual ou físico)
A menos que seu administrador tenha concedido permissão para criar um cartão, você não verá a opção de criar um no seu painel. Na maioria dos casos, o administrador atribuirá um cartão a você, e você precisará reivindicá-lo assim que ele aparecer no seu painel. Para cartões físicos, você será solicitado a inserir seu endereço de entrega antes da confirmação. O cartão será enviado somente após a confirmação do endereço.
Se você tiver permissão para criar um cartão:
- Acesse o painel da sua conta
- Selecione Criar um Cartão
- Escolha o tipo de cartão: Virtual ou Físico
- Digite um nome para facilitar a identificação
- Defina o limite de gastos do cartão
- Escolha um intervalo de gastos
⇾ Para cartões físicos, insira o endereço de entrega e crie um PIN
(Não há necessidade de PIN se você for uma entidade dos EUA)
⇾ Para cartões virtuais, revise os detalhes e confirme
Esteja ciente de que o prazo de entrega pode variar dependendo da sua localização.
Normalmente, a entrega local leva até 5 dias úteis, mas pode levar até 2 semanas em determinadas regiões, e para envios internacionais pode levar até 3 semanas.
Para Funcionários: Ativação do seu cartão físico
Se você estiver no Brasil, Colômbia, México ou Canadá, deverá ativar seu cartão físico após recebê-lo. Para ativá-lo:
- Acesse seu painel
- Clique em Ativar Cartão
- Digite os últimos quatro dígitos do cartão para concluir a ativação
Para administradores: Criação e atribuição de um cartão
Como administrador, você pode criar e atribuir cartões virtuais e físicos aos usuários, incluindo outros administradores e gerentes.
- Acesse o painel da sua conta
- Selecione Criar um Cartão
- Escolha o tipo de cartão: Virtual ou Físico
- Atribua o cartão a um usuário
- Selecione a fonte de financiamento apropriada
- Digite o nome do cartão para facilitar a identificação
- Defina o limite de gastos
- Escolha o intervalo de gastos
- Clique em Criar Cartão
Após a atribuição, o funcionário deve efetuar login e resgatar o cartão no seu painel.
Para cartões físicos, o funcionário será solicitado a fornecer um endereço de entrega antes do envio do cartão.
Intervalos de gastos do cartão
Ao criar um cartão, você pode definir como seu saldo será gerenciado usando um dos dois intervalos de gastos:
- Intervalo de Gastos Diário:
O limite do cartão é zerado automaticamente no início de cada dia.
*O reinício ocorrerá às 00:00 UTC
Exemplo: Um cartão com limite de R$ 1.000 será zerado para R$ 1.000 todos os dias, permitindo que você gaste até esse valor todos os dias. - Intervalo de Gastos Semanal:
O limite do cartão é zerado automaticamente no início de cada semana.
*O reinício ocorrerá no domingo às 00:00 UTC
Exemplo: Um cartão com limite de R$ 1.000 será zerado para R$ 1.000 toda semana, dando a você um novo limite de gastos a cada semana. - Intervalo de Gastos Mensal:
O limite do cartão é zerado automaticamente no início de cada mês.
Exemplo: Um cartão com limite de R$ 1.000 será zerado para R$ 1.000 a cada mês, permitindo que você gaste esse valor novamente no início de cada mês. - Intervalo de Gastos Vitalício:
O limite do cartão é fixo até que os fundos sejam totalmente gastos, sem redefinição automática.
Exemplo: Um cartão com limite de US$ 1.000 permanecerá disponível até que o valor total seja esgotado. - Data de início e término:
Você pode definir uma Data de Início e uma Data de Término para o período de validade do cartão usando o recurso Controles Avançados.
*O cartão permanece ativo até 23:59 UTC da data de término, após a qual todas as transações serão recusadas.
Este recurso opcional permite definir um intervalo de datas específico para a validade de cada cartão.
⇾ Se você cria cartões com frequência com as mesmas configurações, use o recurso de cartões recentes para preencher previamente os detalhes e economizar tempo.
Limite de gastos do cartão
Ao criar um cartão físico ou virtual para seus usuários, você será solicitado a inserir um limite de gastos. Posteriormente, você poderá precisar ajustar esse limite com base na evolução dos requisitos de gastos.
Para personalizar o limite de gastos do cartão, siga os passos abaixo:
- Acesse sua conta e navegue até a aba Cartões
- Use os filtros para localizar o cartão específico que deseja ajustar
- Clique no cartão para abrir a aba lateral que exibe os detalhes do cartão
- Passe o mouse sobre a parte inferior da aba para encontrar:
⇾ (Intervalo) Limite de Gastos - Clique no valor do limite de gastos atual para editá-lo.
- Lembre-se de clicar em Salvar Configurações para aplicar as alterações.
Controles avançados de cartão
Limite de gastos temporários
Se precisar aumentar temporariamente o limite de gastos de um cartão por um período específico, você pode definir um Limite de Gastos Temporário. Isso permite gastos maiores durante eventos ou circunstâncias especiais, e o limite retornará automaticamente ao valor original assim que o período especificado expirar.
- Acesse sua conta e navegue até a aba Cartões
- Use os filtros para localizar o cartão específico que deseja ajustar
- Clique no cartão para abrir a aba lateral que exibe os detalhes do cartão
- Passe o mouse sobre a parte inferior da aba para encontrar:
⇾ Limite de Gastos Temporários -
Clique no botão Adicionar e defina o seguinte parâmetro:
⇾ Limite de Gastos: O novo limite que ficará ativo apenas pelo período definido.
⇾ Frequência: O intervalo para o limite de gastos temporário.
⇾ Data de Início: A data em que o limite temporário começará.
⇾ Data de Término: A data em que o limite temporário terminará.
Lembre-se de que a emissão do cartão está sujeita a restrições cambiais com base na moeda local da sua entidade.
Controles por Categoria de Comerciante
Os Controles por Categoria de Comerciante são uma funcionalidade avançada que permite restringir os gastos do cartão a tipos específicos de comerciantes. Esses controles são opcionais e podem ser configurados na etapa final do processo de criação do cartão ou atualizados a qualquer momento pelo painel.
Ao configurar os Controles por Categoria de Comerciante, você terá três opções:
⇾ Seleção única.
⇾ Lista predefinida.
⇾ Sem controle de categoria.
Seleção única
Essa opção permite que você escolha manualmente categorias de comerciantes para um único cartão. Você pode configurá-la de duas maneiras:
- Permitir lista de categorias: selecione uma ou mais categorias que deseja permitir. As transações serão aprovadas somente para essas categorias. Todas as outras categorias serão bloqueadas.
- Bloquear categorias: selecione uma ou mais categorias que deseja bloquear. As transações nessas categorias serão recusadas, enquanto todas as outras categorias permanecerão liberadas.
Após selecionar sua preferência, será apresentada uma lista de categorias de comerciantes para você escolher.
Lista Predefinida
Se você precisa aplicar as mesmas restrições de categoria a vários cartões ou usá-las com frequência, pode criar uma lista predefinida. Para isso:
⇾ Selecione uma lista predefinida existente, ou
⇾ Clique em + Criar Nova Lista de Categoria de Comerciante. Você será solicitado a preencher:
-
- Nome da Política: Dê um nome claro à lista (por exemplo, “Política de Viagem”).
- Tipo de Política: Escolha o tipo de política.
- Categorias: Selecione todas as categorias de comerciante que se aplicam.
Exemplo: Se você quer que os funcionários que viajam a trabalho gastem apenas com passagens aéreas, hospedagem, restaurantes e transporte, pode criar uma Política de Viagem que permita:
- Passagens aéreas
- Hospedagem e acomodações
- Refeições e entretenimento
- Serviços de transporte
Essa política pode ser aplicada sempre que você emitir novos cartões para funcionários com fins de viagem.
Aplicando uma Lista Predefinida a Vários Cartões
Para aplicar uma lista predefinida existente a vários cartões:
- Vá para Configurações → Políticas e Aprovações → Política de Controle por Categoria de Comerciante.
- Localize a política que deseja aplicar.
- No lado direito, clique em Associação em Massa.
- Selecione os cartões aos quais deseja aplicar a política e salve as alterações.
A política selecionada será aplicada agora a todos os cartões escolhidos.
Editando os Controles por Categoria de Comerciante
Após configurar seus controles preferidos por categoria de comerciante, você pode revisá-los ou fazer alterações a qualquer momento:
- Vá para a aba Cartões no seu painel.
- Selecione o cartão que deseja atualizar.
- Role até a seção Categorias de Comerciante Permitidas.
- Clique em Editar.
A partir daqui, você pode adicionar novas categorias para ampliar onde o cartão pode ser usado, alterar as seleções existentes para ajustar as categorias permitidas ou bloqueadas, ou remover categorias que não são mais necessárias.
Se você encontrar algum problema ou tiver dúvidas adicionais, por favor entre em contato com nossa equipe de suporte.